Buku Manajemen Keuangan Perbankan: Integrasi Teori dan Aplikasi dalam Lembaga Keuangan Konvensional dan Syariah hadir sebagai referensi komprehensif untuk memahami dinamika pengelolaan keuangan dalam industri perbankan. Pembahasan dalam buku ini tidak hanya terbatas pada konsep teoritis, tetapi juga dilengkapi dengan aplikasi praktis yang relevan dengan kondisi nyata lembaga keuangan di Indonesia, baik konvensional maupun syariah. Topik-topik utama yang dibahas meliputi prinsip dasar manajemen keuangan, pengelolaan aset dan liabilitas, manajemen risiko, analisis laporan keuangan bank, hingga strategi inovatif dalam menghadapi perkembangan teknologi keuangan (fintech). Selain itu, buku ini juga menyoroti perbedaan mendasar antara sistem perbankan konvensional dan syariah, serta peluang integrasi keduanya dalam mendukung stabilitas dan pertumbuhan ekonomi nasional. Ditulis dengan bahasa yang sistematis dan mudah dipahami, buku ini diharapkan dapat menjadi rujukan bagi mahasiswa, akademisi, praktisi perbankan, maupun masyarakat umum yang ingin memperdalam pengetahuan tentang manajemen keuangan perbankan. Dengan pendekatan integratif, pembaca akan memperoleh pemahaman yang lebih utuh mengenai praktik keuangan yang berlandaskan prinsip efisiensi, transparansi, dan keadilan.
PRAKATA v
DAFTAR ISI vii
BAB 1. PENDAHULUAN MANAJEMEN KEUANGAN PERBANKAN 1
A. Definisi dan Ruang Lingkup 1
B. Tujuan dan Fungsi Manajemen Keuangan Bank 3
C. Karakteristik Keuangan Bank: Konvensional vs Syariah 6
D. Peran Bank dalam Sistem Keuangan Nasional 10
Latihan Soal 13
BAB 2. STRUKTUR DAN JENIS LEMBAGA KEUANGAN 15
A. Klasifikasi Lembaga Keuangan 15
B. Bank Umum, BPR, dan Lembaga Syariah 17
C. Perbedaan Sistem Operasi Konvensional dan Syariah 21
D. Regulasi dan Otoritas Pengawas Perbankan 24
Latihan Soal 27
BAB 3. Manajemen Aset dan Liabilitas (ALMA) 29
A. Konsep dan Tujuan ALMA 29
B. Strategi Pengelolaan Risiko Suku Bunga dan Likuiditas 31
C. ALMA dalam Bank Syariah: Prinsip dan Praktik 32
D. Teknologi dan ALMA Berbasis Data 35
Latihan Soal 39
BAB 4. SUMBER DANA PERBANKAN 41
A. Dana Pihak Ketiga dan Dana Pihak Kedua 41
B. Instrumen Penghimpunan Dana Syariah 44
C. Perilaku Nasabah dan Pengaruhnya Pada Pengelolaan Dana 47
Latihan Soal 49
BAB 5. PENYALURAN DANA DAN MANAJEMEN KREDIT 51
A. Prinsip Kredit dan Analisis Pembiayaan 51
B. Kredit Produktif dan Konsumtif 52
C. Manajemen Pembiayaan Syariah 54
D. Risiko Kredit dan Strategi Mitigasi 55
Latihan Soal 57
BAB 6. RISIKO DAN PENGELOLAANNYA DALAM PERBANKAN 59
A. Identifikasi Jenis Risiko Utama 59
B. Risiko Operasional dan Strategis 60
C. Risiko Syariah: Gharar, Maysir, dan Riba 62
D. Model Internal Risk Rating dan Stress Testing 64
E. Basel III dan Prinsip Kehati-hatian 65
Latihan Soal 67
BAB 7. LAPORAN KEUANGAN DAN KINERJA BANK 69
A. Struktur Laporan Keuangan Bank 69
B. Analisis Rasio Keuangan Bank 70
C. Perbandingan Kinerja Bank Syariah dan Konvensional 72
D. Evaluasi Efisiensi dan Profitabilitas 74
Latihan Soal 75
BAB 8. PERENCANAAN KEUANGAN DAN STRATEGI BISNIS BANK 77
A. Perencanaan Anggaran dan Proyeksi Keuangan 77
B. Pengambilan Keputusan Investasi 79
C. Penentuan Harga Produk Keuangan 80
D. Strategic Financial Management 82
Latihan Soal 86
BAB 9. TEKNOLOGI DAN INOVASI DALAM MANAJEMEN KEUANGAN BANK 87
A. Fintech dan Digital Banking 87
B. Big Data dan AI dalam Pengambilan Keputusan Keuangan 89
C. Sistem Informasi Manajemen Keuangan Bank 91
D. Blockchain dan Potensinya dalam Perbankan 93
Latihan Soal 94
BAB 10. MANAJEMEN LIKUIDITAS DAN SUKU BUNGA 97
A. Kebijakan Likuiditas Bank 97
B. Gap Analisis dan Durasi Analisis 99
C. Pengaruh Suku Bunga terhadap Pendapatan dan Biaya 100
D. Instrumen Manajemen Suku Bunga Syariah 102
Latihan Soal 104
BAB 11. MANAJEMEN MODAL BANK 105
A. Sumber dan Fungsi Modal 105
B. Struktur Permodalan Ideal 107
C. Kecukupan Modal dan CAR 108
D. Modal dalam Perspektif Syariah 110
E. Basel Framework dan Dampaknya 112
Latihan Soal 113
BAB 12. MANAJEMEN VALUTA ASING DAN OPERASI INTERNASIONAL 115
A. Eksposur Valuta Asing 115
B. Strategi Hedging dan Forward Contracts 117
C. Manajemen Risiko Transaksi Lintas Negara 118
D. Perbankan Internasional Syariah 120
Latihan Soal 122
BAB 13. ETIKA DAN TATA KELOLA KEUANGAN PERBANKAN 123
A. Prinsip Tata Kelola Bank (GCG) 123
B. Etika Keuangan Konvensional dan Syariah 124
C. Dewan Pengawas Syariah (DPS) dan Peranannya 126
D. Kepatuhan dan Audit Internal 128
Latihan Soal 130
BAB 14. ISU KONTEMPORER DALAM KEUANGAN PERBANKAN 133
A. Keuangan Berkelanjutan dan ESG 133
B. Inklusi Keuangan dan Layanan Mikro 135
C. Dampak Krisis Ekonomi terhadap Stabilitas Bank 136
D. Kebijakan Moneter dan Implikasinya 140
Latihan Soal 142
BAB 15. STUDI KASUS DAN APLIKASI PRAKTIS 143
A. Analisis Studi Kasus Bank Konvensional 143
B. Analisis Studi Kasus Bank Syariah 145
C. Praktikum Perhitungan Rasio Keuangan 146
D. Simulasi ALMA dan Kredit 148
E. Rencana Bisnis dan Laporan Keuangan Pro Forma 150
Latihan Soal 151
DAFTAR PUSTAKA 153
GLOSARIUM 169
INDEKS 173
BIOGRAFI PENULIS 177
